關(guān)于開展民間資本管理公司試點工作的意見

青島市人民政府辦公廳

青政辦發(fā)〔2014〕10號

 

各區(qū)、市人民政府，市政府各部門，市直各單位：
       為貫徹落實國務(wù)院《關(guān)于鼓勵和引導民間投資健康發(fā)展的若干意見》(國發(fā)〔2010〕13號)和省政府辦公廳《關(guān)于促進民間融資規(guī)范發(fā)展的意見》（魯政辦發(fā)〔2012〕18號）、《關(guān)于進一步規(guī)范發(fā)展民間融資機構(gòu)的意見》（魯政辦發(fā)〔2013〕33號），進一步規(guī)范民間融資經(jīng)營活動，發(fā)揮民間融資的積極作用，經(jīng)市政府同意，現(xiàn)就開展民間資本管理公司試點工作，提出以下意見：
一、指導思想與基本原則
（一）指導思想。
開展民間資本管理公司試點工作，要以科學發(fā)展觀為指導，深入貫徹黨的十八屆三中全會精神，進一步解放思想、改革創(chuàng)新，引導民間融資規(guī)范運行，推動社會融資體系不斷完善，探索建立權(quán)責分明、監(jiān)管有效的民間融資管理體制，維護我市金融秩序，防范金融風險。
（二）基本原則。
1.自愿試點，穩(wěn)步推進。自愿申請設(shè)立民間資本管理公司，經(jīng)評估同意后開展試點，通過試點，積累經(jīng)驗，成熟一批，發(fā)展一批，循序漸進、穩(wěn)步推進，確保風險可控和有序發(fā)展。
2.規(guī)范運作，務(wù)求實效。各區(qū)、市及有關(guān)部門要積極引導試點公司按照現(xiàn)代企業(yè)制度依法規(guī)范運營，提高民間資金的使用效率，更好地服務(wù)于我市經(jīng)濟社會發(fā)展。
3.各司其職，嚴控風險。各區(qū)、市及有關(guān)部門要依據(jù)職責分工，制定科學的監(jiān)管指標和風險防范機制，采取有效措施，切實做好風險監(jiān)管、防范和處置工作。
二、業(yè)務(wù)范圍與經(jīng)營規(guī)則
本意見所稱民間資本管理公司，是指由符合條件的自然人、企業(yè)法人和其他經(jīng)濟組織自愿申請參加試點并發(fā)起，經(jīng)批準在一定區(qū)域內(nèi)設(shè)立、針對當?shù)貙嶓w經(jīng)濟項目開展股權(quán)投資、債權(quán)投資、資本投資咨詢、短期財務(wù)性投資及受托資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)的有限責任公司或股份有限公司。
（一）民間資本管理公司應當以服務(wù)實體經(jīng)濟為主導，在法律、法規(guī)及本意見規(guī)定范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)，自主經(jīng)營、自負盈虧、自我約束、自擔風險、規(guī)范運作，自覺接受監(jiān)督管理。
（二）民間資本管理公司注冊資本不低于3000萬元，應為實收貨幣資本，須一次足額繳納。主發(fā)起人持股占公司注冊資本比例不低于20%、不高于51%，其他單個發(fā)起人出資不低于300萬元。股東人數(shù)不超過15人，法人股東持股比例合計不低于注冊資本的50%。
（三）民間資本管理公司以所在區(qū)、市作為資金來源地（股東、私募投資者所在地）與資金投向地（項目所在地），原則上不得跨區(qū)、市經(jīng)營。對市內(nèi)六區(qū)區(qū)域內(nèi)發(fā)起設(shè)立時注冊資本1億元以上的民間資本管理公司，主發(fā)起人最近1個會計年度經(jīng)審計總資產(chǎn)不低于5億元的，經(jīng)批準可在市內(nèi)六區(qū)范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)。對發(fā)起設(shè)立時注冊資本2億元以上的民間資本管理公司，主發(fā)起人最近1個會計年度經(jīng)審計總資產(chǎn)不低于10億元的，經(jīng)批準可在全市范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)。對發(fā)起設(shè)立時注冊資本3億元以上的民間資本管理公司，主發(fā)起人最近1個會計年度經(jīng)審計總資產(chǎn)不低于30億元的，經(jīng)批準可在全省范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)，不受主發(fā)起人持股比例規(guī)定的限制。
（四）民間資本管理公司的股權(quán)投資比例原則上不低于注冊資本的20%，短期財務(wù)性投資（6個月以下）不超過公司注冊資本和融資總量的30%。對單一企業(yè)或項目投融資余額不超過公司注冊資本的30%。民間資本管理公司原則上不向股東及關(guān)聯(lián)方、股東及關(guān)聯(lián)方直接或間接控制的企業(yè)投資；如確有必要，應在滿足公司關(guān)聯(lián)交易相關(guān)規(guī)定條件下，投融資余額不超過公司注冊資本的10%。民間資本管理公司不得從事股票、期貨、黃金以及金融衍生產(chǎn)品等交易（由于股權(quán)投資而持有上市公司股票的除外，但持有期不得少于6個月），不得開展經(jīng)營范圍以外的業(yè)務(wù)。
（五）民間資本管理公司不得吸收公眾存款。在資本金充分使用后，經(jīng)批準可采取向股東借款、引進優(yōu)先股東和定向私募的方式拓寬融資渠道。當年設(shè)立的公司，融資額不得超過注冊資本的3倍；達到省級分類評級標準一級的公司，融資額不得超過注冊資本的4倍；連續(xù)兩年以上（含兩年）達到省級分類評級標準一級的公司，融資額不得超過注冊資本的5倍。公司運營中，資本凈額低于注冊資本的，不得以定向私募方式進行融資。
（六）民間資本管理公司經(jīng)批準開展私募融資須針對項目進行。募集資金應當在公司所在地銀行設(shè)置專門賬戶實行分賬管理，募集資金及其收益應當獨立于民間資本管理公司的自有財產(chǎn)，不得與公司注冊資本金和其他形式融入資金混用。各期定向募集資金財產(chǎn)應獨立核算，各自承擔風險。經(jīng)批準的私募融資，合格投資者須為具備相應風險識別和承擔能力的本地自然人或法人，人數(shù)不超過35人，且單一投資者一次性出資額不得低于200萬元。公司應與合格投資者約定披露募集資金使用情況信息的時間和方式，按約定履行披露義務(wù)。
（七）民間資本管理公司股東和私募融資合格投資者向公司投入的資金，須為自有合法資金，并應出具承諾書。不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金作為出資。嚴禁非法集資，嚴禁資金集合、信托理財計劃等“一帶多”類型的出資，嚴禁銀行信貸資金進入。公司應對股東和私募融資合格投資者資金來源進行必要的合法性調(diào)查，核查確認其是否為最終出資人。
（八）民間資本管理公司應按照《中華人民共和國公司法》要求建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，制定穩(wěn)健有效的議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，提高公司治理的有效性；應建立健全明確的業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，股東不得抽逃資本金或以向股東提供融資名義變相抽逃資本金；應加強內(nèi)部控制，按照國家有關(guān)規(guī)定建立健全企業(yè)財務(wù)會計制度，真實記錄、全面反映業(yè)務(wù)活動和財務(wù)活動。
（九）民間資本管理公司應建立信息披露制度，按要求向公司股東、相關(guān)部門、開戶銀行等披露經(jīng)中介機構(gòu)審計的財務(wù)報表和年度業(yè)務(wù)經(jīng)營情況、重大事項等。地方金融監(jiān)管部門應定期調(diào)度民間資本管理公司情況，重點考量資金投向、融資額度及人數(shù)、資本凈額、風險準備等經(jīng)營管理和風險控制指標。
（十）民間資本管理公司應建立審慎規(guī)范的資產(chǎn)分類制度和撥備制度，準確進行資產(chǎn)分類，對承擔風險和損失的資產(chǎn)計提準備金，確保準備金充足率始終保持在100%以上。應按照有關(guān)財會制度和核銷要求，對公司呆賬及時進行核銷。對損失準備不足的，應依次及時以利潤、資本金沖抵。公司不得隱瞞或拖延不報、長期掛賬和掩蓋不良資產(chǎn)。
（十一）民間資本管理公司管理團隊及重要崗位負責人，應當具有金融、投資經(jīng)驗或相應資質(zhì)。工作人員須具有較強的依法合規(guī)經(jīng)營意識，無犯罪記錄和不良信用記錄。
三、組織實施與設(shè)立程序
（一）民間資本管理公司試點工作，在市政府的統(tǒng)一領(lǐng)導下開展。市金融工作辦牽頭負責全市民間資本管理公司試點工作的總體組織、協(xié)調(diào)、規(guī)范和推進，負責會同市工商、民政、公安、財政、國土資源房管等部門以及人民銀行青島市中心支行、青島銀監(jiān)局、青島證監(jiān)局等單位建立聯(lián)席會議制度，負責制定民間資本管理公司試點申報、監(jiān)管等制度，組織開展指導培訓、監(jiān)督管理等工作。
（二）各區(qū)、市按照屬地管理原則負責民間資本管理公司試點工作的具體實施。申請開展民間資本管理公司試點工作的區(qū)、市政府應出具風險防范與處置責任承諾書，建立相應的組織領(lǐng)導體系，在全市民間資本管理公司試點工作總體規(guī)劃框架內(nèi)，根據(jù)本轄區(qū)經(jīng)濟、金融發(fā)展水平和監(jiān)管能力，擬定試點工作計劃，制定具體操作規(guī)程和監(jiān)管細則，推動民間資本管理公司規(guī)范健康發(fā)展。
（三）民間資本管理公司設(shè)立程序。申請人應提供符合要求的申報材料，區(qū)、市金融工作辦負責對申報材料進行初審把關(guān)和篩選，并擬定推薦意見提交市金融工作辦。市金融工作辦負責組織聯(lián)席會議成員單位對區(qū)、市提交的申報材料進行可行性評估并出具評估意見。通過評估的，申請人按程序依法辦理注冊登記手續(xù)，自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起15個工作日內(nèi)，將籌建方案、章程、工商注冊登記營業(yè)執(zhí)照副本復印件送區(qū)、市金融工作辦備案。
四、監(jiān)督管理與風險防范
（一）區(qū)、市政府是民間資本管理公司試點工作風險防范與化解的第一責任人，承擔監(jiān)督管理和風險處置的責任。各區(qū)、市政府要建立健全本轄區(qū)對民間資本管理公司的監(jiān)督機制和風險防范處置機制，對可能出現(xiàn)的風險要有科學預判，及時化解，果斷處置；定期開展民間融資活動調(diào)查和風險排查，及時發(fā)現(xiàn)和查處民間融資活動中的各種違法違規(guī)事件。
（二）市金融工作辦要牽頭建立健全相關(guān)管理辦法、申報流程等，協(xié)調(diào)解決工作中遇到的問題，要科學制定民間資本管理公司試點發(fā)展計劃，完善監(jiān)督管理制度，加強監(jiān)測分析和檢查督導，建立分類評級、分類監(jiān)管、扶優(yōu)汰劣的動態(tài)監(jiān)管機制。
（三）工商部門應按照相關(guān)規(guī)定為民間資本管理公司辦理注冊登記，為民間資本管理公司開展業(yè)務(wù)辦理抵押（質(zhì)押）登記相關(guān)手續(xù)，按職能對涉嫌非法民間融資活動進行調(diào)查和依法查處。國土資源房管部門要依法為民間資本管理公司開展業(yè)務(wù)辦理土地、房產(chǎn)抵押登記手續(xù)，民間資本管理公司辦理手續(xù)時須提供市金融工作辦制定的格式文本合同。公安部門要對相關(guān)人的犯罪情況和非法集資查處記錄進行審查，依法查處非法吸收公眾存款、集資詐騙等違法犯罪行為。財政部門要研究逐步將民間資本管理公司納入小型微型企業(yè)貸款風險補償獎勵和服務(wù)業(yè)有關(guān)扶持政策范圍。
（四）人民銀行分支機構(gòu)要對民間資本管理公司資金投向、投資回報率、賬戶結(jié)算等加強監(jiān)測和監(jiān)管，按照規(guī)定有序?qū)⒚耖g資本管理公司信用情況和經(jīng)辦的債權(quán)投資情況接入征信系統(tǒng)的有關(guān)平臺，組織符合資質(zhì)的外部評級公司對民間資本管理公司的運營管理情況進行信用評級。銀監(jiān)部門要督促商業(yè)銀行切實加強信貸資金的管理，嚴防信貸資金通過股東入股和私募融資渠道進入民間資本管理公司。證監(jiān)部門要對民間資本管理公司涉及直接融資有關(guān)事宜進行把關(guān)、提出意見，提供政策咨詢。開戶銀行要按法律法規(guī)和賬戶管理的相關(guān)規(guī)定，加強對民間資本管理公司賬戶資金往來的監(jiān)督。
（五）區(qū)、市金融監(jiān)管部門要加強對本轄區(qū)民間資本管理公司的日常監(jiān)督管理，及時對其經(jīng)營管理、內(nèi)控風險和業(yè)務(wù)合規(guī)情況進行監(jiān)測分析、監(jiān)督檢查；要加強日常監(jiān)管和年度檢查，在進行日常監(jiān)管時可以委托指定的外部審計機構(gòu)對其進行獨立審計；對檢查中存在風險隱患的民間資本管理公司，責令限期整改。
（六）對違反規(guī)定的民間資本管理公司，由市、區(qū)(市)金融工作辦、工商、公安等部門根據(jù)各自職責，依法采取風險提示、警告、公示、約談高級管理人員、勸令退出等措施，督促其整改。情節(jié)嚴重的，取消其相應資格，限期退出。其他職能部門按照各自職責范圍做好信息溝通及配合工作。
（七）發(fā)現(xiàn)民間資本管理公司在經(jīng)營過程中有非法吸收公眾存款、非法高利放貸、以隱瞞和欺騙方式募集資金、暴力催收債務(wù)等嚴重違法違規(guī)行為的，由區(qū)、市政府組織有關(guān)部門依法查處，并由工商部門依法吊銷營業(yè)執(zhí)照，依法追究公司主要負責人及相關(guān)責任人的法律責任。
（八）各區(qū)、市及有關(guān)部門要認真研究民間融資領(lǐng)域的新情況新問題，及時總結(jié)工作經(jīng)驗。要把握好民間資本管理公司試點工作的宣傳引導，營造良好的輿論氛圍。要密切協(xié)作，形成合力，扎實穩(wěn)妥地推進民間資本管理公司試點各項工作。
民間資本管理合伙企業(yè)的設(shè)立和經(jīng)營，在符合法律、法規(guī)的前提下，可參照本意見有關(guān)要求執(zhí)行。民間融資登記服務(wù)機構(gòu)的設(shè)立和經(jīng)營，根據(jù)魯政辦發(fā)〔2013〕33號要求，可參照本意見關(guān)于民間資本管理公司試點工作的相關(guān)程序與規(guī)定執(zhí)行。
本意見自發(fā)布之日起實施，有效期至2019年5月31日。

青島市人民政府辦公廳
2014年6月11日